Le Trésor américain annonce environ 1,2 milliard de dollars de sanctions contre Bank of America

Le département du Trésor des États-Unis a annoncé mardi des sanctions d'environ 1,2 milliard de dollars contre Bank of America. Selon le Trésor, la banque n'a pas respecté les lois contre le blanchiment d'argent et sur les sanctions. Bank of America est la deuxième banque des États-Unis. Selon le Trésor, il s'agit de la troisième plus lourde sanction de l'histoire du département.

Le Trésor a déclaré que la banque n'avait pas signalé aux autorités plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes. Il a précisé que ces manquements concernaient des risques liés notamment à des réseaux chinois de blanchiment d'argent et à des financements illicites liés à la frontière sud-ouest des États-Unis. Le Trésor a également déclaré que la banque avait « de fait externalisé auprès de tiers une part substantielle de ses obligations proactives de détection et de signalement ».

L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) a infligé une amende de 750 millions de dollars, la plus élevée de son histoire. L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) a conclu avec la banque un règlement de 11,6 millions de dollars portant sur 475 violations apparentes de programmes de sanctions. Il s'agit notamment de programmes concernant la Russie, l'Iran, les stupéfiants et le terrorisme mondial.

Selon la BBC, le Trésor a déclaré que Bank of America avait reconnu, dans le cadre du règlement, avoir « délibérément violé » la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act). La BBC a également rapporté que, selon le Trésor, 1 milliard de dollars des opérations non signalées présentait des risques pour la sécurité nationale et en matière de financement illicite. Les articles consultés par Vocemundi ne contiennent pas de réponse de Bank of America portant spécifiquement sur la reconnaissance rapportée.

Selon la BBC, la banque a indiqué que ses résultats du troisième trimestre incluront une charge non déductible fiscalement de 1,2 milliard de dollars, qui réduira le bénéfice net d'environ 17 cents par action. L'annonce est intervenue moins de 24 heures avant la publication prévue des résultats trimestriels de la banque, mercredi matin, a rapporté la BBC.

Ce qui est contesté

Les médias présentent le total de manière différente. La BBC a rapporté que les 1,2 milliard de dollars incluaient à la fois les sanctions de l'OCC et celles de l'OFAC. Selon Al Jazeera, le Trésor a déclaré que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) avait infligé la sanction de 1,2 milliard de dollars en tenant compte de l'amende de l'OCC, tandis que le règlement de l'OFAC a été annoncé séparément, ce qui porte le total des sanctions à plus de 1,21 milliard de dollars. Reuters a chiffré le total à 1,21 milliard de dollars. La BBC et le SCMP décrivent l'amende globale comme la troisième plus lourde de l'histoire du département. Selon Al Jazeera, les amendes comprennent la troisième plus lourde sanction.

Ce que dit chaque partie

La BBC a cité le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, qui a déclaré : « Lorsqu'une banque de cette taille ne respecte pas ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions, les conséquences dépassent largement ses propres murs et exposent l'ensemble du système financier américain à des risques importants de financement illicite. » Le SCMP l'a cité en ces termes : « Les mesures prises aujourd'hui envoient un message clair : même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus des lois. »

Bank of America a déclaré à la BBC : « Notre équipe est bien avancée dans les travaux nécessaires pour répondre aux problèmes soulevés par nos régulateurs et s'engage à les mener à terme. » Dans un communiqué cité par Al Jazeera, la banque a déclaré : « La conformité en matière de criminalité financière est une affaire sérieuse, et il nous incombe de bien faire les choses. » Selon la BBC, la banque a indiqué que les coûts de mise en conformité figurent déjà dans sa base de dépenses actuelle. Selon la BBC, l'OFAC a qualifié les violations apparentes des sanctions de « non flagrantes ».

Analyse

L'affaire attire l'attention sur la manière dont les grandes banques répartissent le travail de conformité entre les contrôles internes et des parties extérieures ; le Trésor a déclaré que la banque s'était trop appuyée sur des demandes extérieures et avait « de fait externalisé » une grande partie de ses obligations de détection et de signalement. La reconnaissance rapportée d'une violation délibérée par la banque pourrait peser sur la manière dont les régulateurs et les investisseurs évaluent ses mesures correctives, mais les articles consultés par Vocemundi n'indiquent pas si des personnes font l'objet de poursuites. Les résultats trimestriels pourraient montrer comment les marchés évaluent cette charge exceptionnelle. Des questions subsistent sur la composition exacte du total et sur la période concernée, que les documents complets des mesures d'application pourraient éclaircir. Ni le point de vue des régulateurs ni la version de la banque ne peuvent être évalués de manière indépendante sur la seule base de ces articles.

Produit par la rédaction de Vocemundi avec l'assistance de l'IA. Traduit automatiquement de l'anglais ; la version originale fait foi.