US-Finanzministerium gibt Strafen von rund 1,2 Milliarden US-Dollar gegen Bank of America bekannt

Das US-Finanzministerium hat am Dienstag Strafen in Höhe von rund 1,2 Milliarden US-Dollar gegen die Bank of America bekannt gegeben. Das Ministerium erklärte, die Bank habe Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und Sanktionsgesetze nicht eingehalten. Die Bank of America ist die zweitgrößte Bank der Vereinigten Staaten. Nach Angaben des Finanzministeriums ist die Strafe die dritthöchste in der Geschichte des Ministeriums.

Das Finanzministerium erklärte, die Bank habe verdächtige Transaktionen im Umfang von mehr als 5 Milliarden US-Dollar nicht an die Regierung gemeldet. Die Versäumnisse hätten Risiken betroffen, darunter chinesische Geldwäschenetzwerke und illegale Finanzaktivitäten im Zusammenhang mit der Südwestgrenze der USA. Das Finanzministerium erklärte zudem, die Bank habe „einen erheblichen Teil ihrer Pflichten zur proaktiven Erkennung und Meldung faktisch an Dritte ausgelagert“.

Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) verhängte eine Geldbuße von 750 Millionen US-Dollar, die höchste in seiner Geschichte. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) schloss mit der Bank einen Vergleich über 11,6 Millionen US-Dollar wegen 475 mutmaßlicher Verstöße gegen Sanktionsprogramme. Dazu gehören Programme zu Russland, zum Iran, zu Betäubungsmitteln und zum globalen Terrorismus.

Laut BBC erklärte das Finanzministerium, die Bank of America habe im Rahmen des Vergleichs eingeräumt, „vorsätzlich“ gegen den Bank Secrecy Act „verstoßen“ zu haben. Die BBC berichtete zudem, nach Angaben des Finanzministeriums seien mit 1 Milliarde US-Dollar der nicht gemeldeten Aktivitäten Risiken für die nationale Sicherheit sowie Risiken illegaler Finanzaktivitäten verbunden gewesen. Die von Vocemundi ausgewerteten Berichte enthalten keine Stellungnahme der Bank of America, die sich speziell auf das berichtete Eingeständnis bezieht.

Laut BBC erklärte die Bank, ihre Ergebnisse für das dritte Quartal würden eine steuerlich nicht absetzbare Belastung von 1,2 Milliarden US-Dollar enthalten, die den Nettogewinn um etwa 17 Cent je Aktie verringere. Die Ankündigung erfolgte weniger als 24 Stunden, bevor die Bank am Mittwochmorgen ihre Quartalszahlen vorlegen sollte, wie die BBC berichtete.

Was umstritten ist

Medien geben die Gesamtsumme unterschiedlich an. Die BBC berichtete, die 1,2 Milliarden US-Dollar umfassten sowohl die Strafe des OCC als auch die des OFAC. Laut Al Jazeera erklärte das Finanzministerium, das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) habe die Strafe von 1,2 Milliarden US-Dollar unter Anrechnung der Geldbuße des OCC verhängt, während der Vergleich mit dem OFAC gesondert bekannt gegeben worden sei; damit lägen die Strafen insgesamt über 1,21 Milliarden US-Dollar. Reuters bezifferte die Gesamtsumme auf 1,21 Milliarden US-Dollar. Die BBC und die SCMP bezeichnen die Gesamtstrafe als die dritthöchste in der Geschichte des Ministeriums. Laut Al Jazeera ist unter den Geldbußen die dritthöchste Strafe.

Was beide Seiten sagen

Die BBC zitierte Finanzminister Scott Bessent mit den Worten: „Wenn eine Bank dieser Größe ihren Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Einhaltung von Sanktionen nicht nachkommt, reichen die Folgen weit über ihre eigenen Mauern hinaus und setzen das gesamte US-Finanzsystem erheblichen Risiken illegaler Finanzaktivitäten aus.“ Die SCMP zitierte ihn mit den Worten: „Die heutigen Maßnahmen senden eine klare Botschaft, dass selbst die größten Finanzinstitute nicht über dem Gesetz stehen.“

Die Bank of America erklärte gegenüber der BBC: „Unser Team ist bei den Arbeiten, die zur Behebung der von unseren Aufsichtsbehörden angesprochenen Probleme erforderlich sind, weit fortgeschritten und entschlossen, sie abzuschließen.“ In einer von Al Jazeera zitierten Erklärung sagte die Bank: „Die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität ist eine ernste Angelegenheit, und wir sind dafür verantwortlich, sie richtig umzusetzen.“ Laut BBC erklärte die Bank, die Kosten für die Behebung der Mängel seien bereits in ihrer aktuellen Kostenbasis enthalten. Laut BBC bezeichnete das OFAC die mutmaßlichen Sanktionsverstöße als „nicht schwerwiegend“.

Analyse

Der Fall lenkt die Aufmerksamkeit darauf, wie große Banken Compliance-Aufgaben zwischen internen Kontrollen und externen Parteien aufteilen; das Finanzministerium erklärte, die Bank habe sich zu stark auf Anfragen von außen verlassen und einen Großteil ihrer Pflichten zur Erkennung und Meldung „faktisch ausgelagert“. Das berichtete Eingeständnis eines vorsätzlichen Verstoßes durch die Bank könnte dafür von Bedeutung sein, wie Aufsichtsbehörden und Investoren ihre Abhilfemaßnahmen bewerten, allerdings geht aus den von Vocemundi ausgewerteten Berichten nicht hervor, ob Einzelpersonen angeklagt werden. Die Quartalszahlen könnten zeigen, wie die Märkte die einmalige Belastung gewichten. Offen bleiben Fragen zur genauen Zusammensetzung der Gesamtsumme und zum erfassten Zeitraum, die die vollständigen Durchsetzungsunterlagen klären könnten. Weder die Sicht der Aufsichtsbehörden noch die Darstellung der Bank lässt sich allein anhand dieser Berichte unabhängig bewerten.

Erstellt von der Vocemundi-Redaktion mit KI-Unterstützung. Automatisch aus dem Englischen übersetzt; maßgeblich ist die Originalfassung.