El Tesoro de EE. UU. anuncia sanciones por unos 1,2 mil millones de dólares contra Bank of America

El Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció el martes sanciones por unos 1,2 mil millones de dólares contra Bank of America. El Tesoro afirmó que el banco incumplió las leyes contra el lavado de dinero y de sanciones. Bank of America es el segundo mayor banco de Estados Unidos. Según el Tesoro, la sanción es la tercera más alta en la historia del departamento.

El Tesoro afirmó que el banco no informó al Gobierno de más de 5 mil millones de dólares en transacciones sospechosas. Señaló que los incumplimientos implicaban riesgos como redes chinas de lavado de dinero y financiación ilícita vinculada a la frontera suroeste de EE. UU. El Tesoro también afirmó que el banco «delegó de hecho en terceros una parte sustancial de sus obligaciones de detección proactiva y de notificación».

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una multa de 750 millones de dólares, la mayor de su historia. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) alcanzó un acuerdo de 11,6 millones de dólares con el banco por 475 aparentes infracciones de programas de sanciones. Entre ellos figuran programas relativos a Rusia, Irán, narcóticos y terrorismo global.

Según la BBC, el Tesoro afirmó que Bank of America admitió, como parte del acuerdo, que había «infringido deliberadamente» la Ley de Secreto Bancario. La BBC también informó de que, según el Tesoro, 1 mil millones de dólares de la actividad no notificada suponían riesgos para la seguridad nacional y de financiación ilícita. Los informes revisados por Vocemundi no incluyen una respuesta de Bank of America que aborde específicamente la admisión reportada.

Según la BBC, el banco afirmó que sus resultados del tercer trimestre incluirán un cargo no deducible de impuestos de 1,2 mil millones de dólares, que reducirá el beneficio neto en unos 17 centavos por acción. El anuncio se produjo menos de 24 horas antes de que el banco presentara sus resultados trimestrales el miércoles por la mañana, informó la BBC.

Qué está en disputa

Los medios describen el total de forma distinta. La BBC informó de que los 1,2 mil millones de dólares incluían tanto la sanción de la OCC como la de la OFAC. Según Al Jazeera, el Tesoro afirmó que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) impuso la sanción de 1,2 mil millones de dólares, descontando la multa de la OCC, mientras que el acuerdo con la OFAC se anunció por separado, lo que sitúa el total de las sanciones por encima de 1,21 mil millones de dólares. Reuters cifró el total en 1,21 mil millones de dólares. La BBC y el SCMP describen la multa total como la tercera más alta en la historia del departamento. Al Jazeera afirma que las multas incluyen la tercera sanción más alta.

Qué dice cada parte

La BBC citó al secretario del Tesoro, Scott Bessent, quien afirmó: «Cuando un banco de este tamaño no cumple sus obligaciones contra el lavado de dinero y en materia de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes y exponen a todo el sistema financiero de EE. UU. a riesgos significativos de financiación ilícita». El SCMP lo citó diciendo: «Las medidas de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las mayores instituciones financieras están por encima de la ley».

Bank of America declaró a la BBC: «Nuestro equipo tiene muy avanzado el trabajo necesario para atender las cuestiones planteadas por nuestros reguladores y está comprometido a completarlo». En un comunicado citado por Al Jazeera, el banco afirmó: «El cumplimiento en materia de delitos financieros es un asunto serio, y somos responsables de hacerlo bien». Según la BBC, el banco afirmó que los costos de corrección ya están incluidos en su base de gastos actual. Según la BBC, la OFAC describió las aparentes infracciones de sanciones como «no flagrantes».

Análisis

El caso pone la atención en cómo los grandes bancos reparten el trabajo de cumplimiento entre los controles internos y terceros; el Tesoro afirmó que el banco dependió en exceso de consultas externas y que «delegó de hecho» gran parte de sus obligaciones de detección y notificación. La admisión reportada del banco de una infracción deliberada podría influir en cómo los reguladores y los inversores evalúan sus medidas correctivas, aunque los informes revisados por Vocemundi no indican si alguna persona enfrenta cargos. Los resultados trimestrales podrían mostrar cómo valoran los mercados el cargo extraordinario. Persisten dudas sobre la composición exacta del total y el período cubierto, que los documentos completos de las medidas de aplicación podrían aclarar. Ni la postura de los reguladores ni la versión del banco pueden evaluarse de forma independiente solo a partir de estos informes.

Producido por la redacción de Vocemundi con asistencia de IA. Traducido automáticamente del inglés; la versión original prevalece.